Stockbroker - Artur Wiśniewski
Podcast prowadzony przez Artura Wiśniewskiego, maklera i twórcę serwisu Stockbroker.pl, poświęcony inwestowaniu i rynkom finansowym. Autor przybliża słuchaczom świat widziany okiem maklera i pomaga zastanowić się, jakie podejście inwestycyjne jest dla nich najlepsze. Odcinki omawiają praktyczne aspekty inwestowania, narzędzia oraz sposoby podejmowania decyzji na giełdzie. Całość kierowana jest zarówno do osób początkujących, jak i tych z większym doświadczeniem.
Odcinki
#92 | Mój portfel 2026 - sukcesy i porażki
#91 | 5 strategii na ETF akcji globalnych
Vanguard FTSE All‑World, iShares MSCI ACWI, iShares Core MSCI World, iShares Core S&P 500 – kup jeden z tych funduszy i zapomnij. Mniej więcej tak najczęściej wygląda skrótowa definicja inwestowania pasywnego. To fundusze inwestujące w akcje całego świata, rynków rozwiniętych lub USA, które w ostatnich latach należą do najpopularniejszych. Spółki do tych portfeli dobiera się według kapitalizac
#90 | Moda na ETF - jak zmienia się sentyment inwestorów?
Kupujesz ETF na akcje amerykańskie, rynki rozwinięte albo cały świat i masz poczucie, że odrobiłeś pracę domową. Bo co lepszego można wymyślić dla typowego inwestora niż szeroka dywersyfikacja, prawda? Takie podejście jest dziś na topie i może Ci się wydawać, że zawsze tak było. Zwłaszcza, gdy od finfluenserów słyszysz: „Kup ETF na cały świat i zapomnij”.Problem w tym, że dane dla europejskiego ry
#89 | Dzieci i pieniądze: czego uczą nas wyniki Badania Edukacji Finansowej Dzieci?
Inwestycyjny paraliż w polskich domach! 83% rodziców uważa edukację finansową za ważna, lecz tylko 20% rodziców rozmawia z dziećmi o inwestowaniu. Takie wnioski płyną z Badania Edukacji Finansowej Dzieci przeprowadzonego przez FinKids.pl.Serdecznie zapraszam do rozmowy z Dorotą Wiśniewską, autorką badania i założycielką FinKids.pl, która przedstawi wyniki badania oraz wnioski co do tego, jak eduko
#88 | Darowizna czy spadek - jak przekazać majątek dziecku?
Darowizna czy spadek? Kiedy najlepiej przekazać majątek dziecku i jak zrobić to tak, żeby naprawdę pomóc, ale nie pozbawić się własnego bezpieczeństwa finansowego?Co lepiej podarować: gotówkę, mieszkanie, akcje, fundusze ETF, złoto czy firmę? I czy warto robić to od razu, czy lepiej poczekać do spadku? Artur rozmawia z Rafałem Ganowskim, prawnikiem zajmującym się ochroną majątku rodzinnego, autore
#87 | Złoto na giełdzie: w co inwestować?
W ostatnich 5 latach inflacja zżarła prawie połowę naszych oszczędności. Jednym z jej tradycyjnych |pogromców" jest złoto. A inwestowanie w nie jeszcze nigdy nie było tak łatwe. Obecnie można w nie zainwestować, nawet jeżeli w kieszeni mamy jedynie drobniaki. Pozwalają na to instrumenty giełdowe na złoto, które przy okazji odciążają nas z jego przechowywania. Dla polskich inwestorów giełdowych naj
#86 | Algorytmiczne inwestowanie w ETF - rozmowa z Grzegorzem Linkiem
Według badania „ETF w portfelu” niemal połowa osób inwestuje w ETF-y całkowicie pasywnie. Druga połowa chce łączyć inwestowanie pasywne z aktywnym. Tylko jak robić to efektywnie? Na to pytanie znakomicie odpowiada Grzegorz Link, twórca bloga InwestowanieAlgorytmiczne.pl. Przeszedł bolesną drogę od strat na Forexie do budowy strategii algorytmicznych. Następnie przez 12 lat zarządzał milionami w fu
#85 | 3 strategie na ekstremalną koncentrację rynków
„Kup szeroki rynek i trzymaj przez 10/15/20 lat, a czas zrobi swoje” – to często powtarzana recepta na sukces w inwestowaniu. Możecie to usłyszeć od znacznej części mediów i blogosfery finansowej, zachęcających do funduszy ETF. Sam regularnie wypowiadam się w podobny sposób i spora część mojego portfela opiera się na takich pasywnych założeniach.Ale musicie wiedzieć, że rynki finansowe znajdują si
#84 | Kupujesz aktywne, dostajesz pasywne - niewygodna prawda o funduszach
W inwestowaniu dostajesz to, za co nie płacisz. To słynny cytat Johna Bogle’a, który zwraca uwagę na znaczenie kosztów w inwestowaniu, zwłaszcza w przypadku funduszy. Ze względu na wysokie opłaty niektórzy mówią wręcz, że "towarzystwa funduszy inwestycyjnych to patologia". To chwytliwe hasło, ale mało precyzyjne. Są przecież TFI, które stosują zarządzanie pasywne i pobierają niższe opłaty.Istotą p
#83 | Jak nauczyć dziecko inwestowania?
Komunia, urodziny, imieniny czy Dzień Dziecka – na wiele okazji w roku nasze dzieci dostają pieniądze. Ich oszczędności mogą się dodatkowo zwiększać dzięki środkom zarobionym na prasowaniu koszul taty czy sprzedaży lemoniady pod domem. Środki dziecka najczęściej leżą w jego skarbonce lub na jakimś marnym koncie oszczędnościowym rodzica.Oszczędności rosną, dzieci są coraz starsze i przychodzi momen
#82 | Czy warto inwestować w złoto?
Czy złoto to "bezpieczna przystań" czy marnowanie pieniędzy? Zdania są podzielone. Ma ono swoich zagorzałych zwolenników jak Raya Dalio, ale też przeciwników, jak Warrena Buffetta. Regularnie widzę, jak dealerzy złota nawijają nam makaron na uszy, jak doskonałą jest ono inwestycją. Razi mnie to - wiele osób ma chyba krótką pamięć. Z drugiej strony, Buffett moim zdaniem też przesadza, odsądzając je
#81 | Ranking ETF na obligacje
Giełda nurkuje w dół, Twoje akcje tracą kilkadziesiąt procent, czujesz, że tracisz grunt pod nogami, serce bije szybciej ze strachu przed utratą oszczędności całego życia, nie wytrzymujesz i sprzedajesz w dołku. To nie scena z filmu grozy. To raczej klasyczna ścieżka, którą podąża wielu inwestorów. Ale można temu zapobiec. W każdej strategii potrzebny jest stabilizator. Tak jak akcje są mieczem in
#80 | Jak długo inwestować, aby pokonać inflację?
Prawie 50% – tyle wyniosła skumulowana inflacja za ostatnie 5 lat. Oznacza to, że 100 zł zarobione na początku 2020 r. na koniec 2025 r. było warte prawie połowę mniej. Inflacja to cichy zabójca naszych portfeli, a ochrona przed nią należy do najczęściej wskazywanych celów inwestycyjnych. Zdarzają się dobrze oprocentowane lokaty i konta oszczędnościowe, ale w ostatnich latach większość z nich prze
#79 | Value kontratakuje - czy inwestowanie w wartość wraca do łask?
800% – tyle w ostatnich 15 latach zarobiły amerykańskie spółki growth (czyli wzrostowe), podczas gdy spółki value (czyli „wartościowe”) dały jedynie połowę mniej. Ale historia pokazuje, że sentyment do obu grup spółek jest cykliczny, więc w przeszłości bywało odwrotne – w wielu okresach to spółki value potrafiły spuścić łomot wzrostowym. I niewykluczone, że właśnie teraz następuje zmiana wajchy –
#78 | Ranking ETF na akcje globalne [2026]
Światowy rynek akcji można odwzorować za pomocą zaledwie jednego ETF-u. Może on zawierać nawet kilka tysięcy spółek z rynków rozwiniętych i wschodzących. Takie fundusze są powszechnie dostępne praktycznie dla każdego, nawet jeśli w kieszeni macie raptem kilkadziesiąt złotych. Od zeszłego roku koszty zarządzania nieco spadły oraz doszły nowe produkty. Przede wszystkim, Vanguard obniżył opłaty swoje
#77 | Małe spółki - duże zyski?
Czy małe spółki przynoszą duże zyski? Intuicja podpowiada, że tak, „bo małe spółki dopiero się rozwijają, więc zwiększają zyski, a duże – rozwinięte – okres wzrostu mają już za sobą”. Jeżeli spojrzymy na polski rynek akcji, to wydaje się że ta reguła się sprawdza – w ostatnich kilkunastu latach maluchy i średniaki wygrywały z dużymi. Ale z kolei na rynku amerykańskim, wygląda to dokładnie odwrotni
#76 | Alternatywy dla lokaty w PLN [2026]
Lokaty bankowe kiedyś były synonimem pewnego zysku, ale obecnie ich oprocentowanie w bankach często nie rozpieszcza. W wielu przypadkach przegrywają one z inflacją. Na szczęście istnieje dla nich alternatywy. W tym odcinku pokażę Wam kilka możliwości inwestowania z niskim poziomem ryzyka. Dowiecie się, jak sprawdzają się:Konto w Trade Republic?Detaliczne obligacje skarbowe ROR i DORFundusze obliga
#75 | Ile Polski warto mieć w portfelu?
„Home bias” – tak nazywa się zamiłowanie do inwestowania głównie w akcje lokalnych spółek. To zjawisko powszechne na całym świecie, a Polska wręcz przoduje w tej lidze. Polacy kochają lokować pieniądze w spółki z GPW. Koncentracja na jednym rynku może okazać się ryzykowna, o czym ostatnio w brutalny sposób przekonali się chociażby mieszkańcy Ukrainy. Dlatego regularnie zachęcam Was, abyście geogra
#74 | Jak wprowadzić mądre kieszonkowe dla dziecka? Dorota Wiśniewska (FinKids.pl)
Jak wprowadzić mądre kieszonkowe dla swojego dziecka? Nadszedł Nowy Rok, czyli tradycyjnie okres postanowień, kiedy kreślimy plany na przyszłość i podejmujemy nowe wyzwania. Ten odcinek jest skierowany przede wszystkim do rodziców, którzy chcą zadbać o edukację finansową swojego dziecka. Serdecznie Was zapraszam na rozmowę z Dorotą Wiśniewską, autorką Finkids.pl – headhunterką, przedsiębiorczynią
#73 | Ranking brokerów - ETF-y przez rachunek zwykły
ETF-y są notowane na giełdzie, więc aby w nie inwestować, trzeba posiadać rachunek maklerski. Domów maklerskich, które je oferują jest całe mnóstwo.Różnią się min. jurysdykcją, paletą wyboru, opłatami, dostępem do notowań czy możliwościami łatwego rozliczania podatków.Uważam, że w pierwszej kolejności, zawsze warto rozważyć rachunek emerytalny (IKE/IKZE), a dopiero w drugiej kolejności rachunek "z
#72 | Ranking brokerów - ETF-y przez IKE/IKZE
Ile warto mieć rachunków maklerskich? Jak najmniej! W pierwszej kolejności warto rozważyć rachunki emrytalne IKE i IKZE, dzięki którym można uzyskiwać korzyści podatkowe oraz zapomnieć o rozliczeniach podatkowych.Pokazuję, jak wybrać rachunek maklerski IKE/IKZE pod kątem inwestowania w ETF-y oraz prezentuję swój subiektywny ranking.
#71 | Narzędzia podatkowe - jak rozliczać brokerów zagranicznych?
Bardzo często spotykam się z opinią, że nie warto korzystać z brokerów zagranicznych, bo to oznacza samodzielne rozliczanie podatków, co jest bardzo kłopotliwe. Zdecydowanie NIE ZGADZAM się z takim podejściem. Te osoby, widocznie, nie znają narzędzi podatkowych do rozliczania brokerów zagranicznych. W tym artykule pokażę Wam:jakie narzędzia są dostępne,jak wyglądają ich raporty, orazjak na ich pod
#70 | Po prostu kupuj - przepis na inwestycyjny sukces wg Nick Maggiulli (OfDollarsAndData.com)
Wiele osób nie inwestuje, obawiając się utraty pieniędzy. A jeśli już inwestują, bardzo często robią to w sposób, który bardzo ich angażuje, ale niekoniecznie jest skuteczny. Lubimy polować na górki i dołki - w końcu "żeby zarobić, trzeba kupić tanio a sprzedać drogo". Jednak, w inwestowaniu, pomysły które podpowiada nam intuicja, często się nie sprawdzają. O tym, co się sprawdza, mogą nas przekon
#69 | 14 mitów rozliczenia podatkowego
Chyba nikt nie lubi rozliczać podatków. Ale, z drugiej strony, wcale nie musi to być droga przez mękę. W polskim Internecie krąży wiele mitów, że zawsze jest to trudne i czasochłonne. Można też spotkać niedopowiedzenia, półprawdy, ale też kompletne bujdy. Zebrałem 14 mitów i postanowiłem się z nimi rozprawić.Zastrzegam, że sam nie jestem doradcą podatkowym. Jednak chcę podkreślić, że poszerzając s
#68 | Broker polski czy zagraniczny - lekcje z Ukrainy
Polskie domy maklerskie zapewniają nam proste rozliczenie podatkowe (dostarczają PIT-8C). Część z nich, dodatkowo, umożliwia inwestowanie w ramach IKE i IKZE, nawet na rynkach zagranicznych, dzięki czemu uzyskujemy korzyści podatkowe. Cała komunikacja odbywa się po polsku, dzięki czemu jest ona bezproblemowa. Tymczasem, w moim rankingu domów maklerskich, w kategorii rachunków zwykłych, najlepszy o
#67 | Jak korzystać z Interactive Brokers - przewodnik "krok po kroku"
Interactive Brokers to popularny amerykański broker z długą historią, wysoce transparentny i bardzo uniwersalny. Poczucie bezpieczeństwa, które zapewnia, to chyba jego największa zaleta. Daje bardzo szerokie możliwości inwestycyjne, ma niskie prowizje a rozliczenie podatkowe może być, wbrew pozorom, bardzo proste. To zwycięzca mojego Rankingu Brokerów a kategorii rachunków „zwykłych”. Jeżeli chcec
#66 | Jak kupić ETF - porównuję 8 brokerów
Wiele osób nie inwestuje w ETF-y, bo boi się obsługi rachunku maklerskiego. W tym materiale pokazuję, że:składanie zleceń może być całkiem prostepokazuję z jakich elementów składa się zleceniejakie są różnica w zleceniach między brokerami
#65 | Ranking robo-doradców 2023
W ETF-y warto inwestować samodzielnie. Co do zasady jest to proste i tanie. Obsługi rachunku maklerskiego na prawdę można się nauczyć.Jednak są przypadki, kiedy samodzielne inwestowanie może być żmudne, przez co możemy tracić zapał i konsekwencję w realizacji strategii. Są też przypadki, gdy samodzielne inwestowanie w ETF-y może być jednak kosztowne. Właśnie tego typu problemy rozwiązywać mogą rob
#64 | Globalny portfel ETF – jaki udział rynków wschodzących i rozwiniętych?
Wśród najbardziej popularnych ETF-ów znajdują się z jednej strony ETF-y na cały świat, a z drugiej ETF-y na rynki rozwinięte i wschodzące. Ze statystyk wynika, że inwestorzy częściej sięgają po ETF-y na rynki wschodzące i rozwinięte. Czy lepiej inwestować w 1 ETF na cały świat czy 2 osobne na oba rodzaje rynków? Jaka jest właściwa proporcja między rynkami wschodzącymi i rozwiniętymi?
#63 | Gold Miners - złoto na dopalaczach
#62 | PASYWNA REWOLUCJA 2022 - konferencja online 24-25 LISTOPADA
17,9% – tyle obecnie wynosi inflacja w Polsce. Lokaty za nią nie nadążają i obecnie nie chronią one naszych oszczędności. To oznacza, że jesteśmy coraz bardziej skazani na inwestowanie. Od wielu lat serca inwestorów na całym świecie podbijają fundusze pasywnie zarządzane: ETF-y i fundusze indeksowe.W Stanach Zjednoczonych doszło wręcz do pasywnej rewolucji. Aktywa funduszy pasywnych zaczynają prze
#61 | IKE/IKZE - ile inwestować, aby obyć się bez ZUS [+Kalkulator IKE/IKZE]
Wiele osób nie inwestuje, bo obawia się, że i tak nie zdoła zgromadzić sensownego kapitału na emeryturę. Tymczasem okazuje się, że prywatna emerytura jest w zasięgu każdego z nas. Jak dużego kapitału będziemy potrzebować? Ile inwestować, aby zgromadzić kapitał, który pozwoli obyć się bez ZUS? W tym materiale próbuję odpowiedzieć na pytanie, wchodząc w buty przeciętnego Kowalskiego.Do gromadzenia p
#60 | Jak przeliczać waluty w rozliczeniu podatkowym?
Korzystając z brokera polskiego, na koniec każdego roku, w którym dokonaliśmy sprzedaży, otrzymamy PIT-8C, który będzie zawierał podsumowanie naszych inwestycji, dzięki czemu z łatwością wypełnimy PIT-38. Korzystając z brokera zagranicznego przeważnie nie otrzymujemy żadnego raportu podatkowego, więc kwestia rozliczenia podatkowego leży po naszej stronie. Dokonując takiego podsumowania, transakcje
#59 | Czy warto kupować akcje, kiedy USD jest drogi?
Akcje są coraz tańsze, ale za to dolar jest rekordowo drogi. Chcemy inwestować wtedy, kiedy akcje są po spadkach, ale wysoki kurs USD/PLN może nas powstrzymywać przed zainwestowaniem. Wiele osób obawia się, że nawet jeżeli zarobimy na akcjach, to osłabiając się dolar, popsuje nasze inwestycje. To powoduje, że wiele osób nie decyduje się na inwestycję. Czy faktycznie inwestowanie w akcje wtedy, kie
#58 | Gdzie kupić ETF? + RANKING BROKERÓW
W ETF-y można inwestować na GPW, na rynkach europejskich oraz w USA. Można korzystać z brokerów polskich lub zagranicznych. Do dyspozycji są dwa rodzaje rachunków: zwykłe (opodatkowane) oraz emerytalne (IKE i IKZE). Gdzie inwestować w ETF i jak wybrać dom maklerski? Zapraszam serdecznie.
#57 | Robo-doradcy - to w końcu warto czy nie warto?
W ostatnim czasie dyskusja wokół robo-doradców mocno rozgorzała. W blogosferze pojawiły się materiały, które w zasadzie zrównały ich z ziemią.Z niektórymi zastrzeżeniami całkowicie się zgadzam, a w niektórych punktach krytyka powinna być nawet szersza.Ale z drugiej strony, odniosłem wrażenie dalece niepełnego przedstawienia ich funkcjonalności i pominięcia ich zalet. Zalet, które niewątpliwie mają
#56 | Jak inwestować pasywnie ZA DARMO? I dlaczego może się to NIE OPŁACAĆ...
Jeden z domów maklerskich wprowadził ostatnio jedną drobną zmianę, która oznacza, że możemy w końcu powiedzieć: istnieje możliwość, aby inwestować pasywnie ZA DARMO.Ale nie ma różny bez kolców. Okazuje się, że każde rozwiązanie ma swoje wady, więc mimo, że ZA DARMO, to jednak dla wielu osób, to rozwiązanie może się to okazać NIEOPŁACALNE!. :)Co to za broker, jaką zmianę wprowadził i na co trzeba u
#55 | mBank podnosi opłatę depozytową - zostać czy uciekać? Gdzie i jak się przenieść?
#54 | 3 pomysły jak inwestować w ETF-y amerykańskie
#53 | ETF - 10 wskazówek jak inwestować, aby uprościć rozliczenie podatkowe
#52 | Jak przygotować portfel na niespokojne czasy?
Za naszą wschodnią granicą wybuchła wojna. Rosja zaatakowała Ukrainę. Niektórzy zadają sobie pytanie, jak by to było, gdyby jakiś czarny scenariusz wydarzył się w Polsce. Jak przygotować swój portfel na takie niespokojne czasy?
#51 | Obligacje w portfelu (3/3) - ETF na TBSP czy detaliczne obligacje inflacyjne
Czy obligacje chronią przed inflacją?Jakie otoczenie jest sprzyjające dla tych obligacji?Czy to już czas na obligacje o stałym oprocentowaniu?Ile można zarobić i przy jakim ryzyku?Które obligacje lepiej dywersyfikują portfel?Jakie są koszty?Jak robić rebalancing?Czy odsetki są reinwestoweane?Czy można inwestować w ramach IKE/IKZE?Czy warto mieć oba rodzaje obligacji?Do jakich strategii pasują te o
#50 | Obligacje w portfelu (2/3) - 4 pomysły na obligacje inflacyjne
#49 | Obligacje w portfelu - 5 pomysłów na obligacje stałokuponowe
#48 | USA vs Europa - gdzie inwestować w ETF?
#47 | inPZU vs ETF - jak wypadają fundusze indeksowe?
#46 | ETF na GPW - ranking domów maklerskich
#45 | Beta ETF TBSP - pierwszy ETF na polskie obligacje skarbowe
#44 | Biblia o inwestowaniu - 9 cytatów okiem maklera
#43 | Jak stworzyć portfel, z którym wytrzymamy latami. Rozmowa z Grzegorzem Zalewskim
Dlaczego nie wytrzymujemy ze swoim portfelem?Automatyzacja inwestowania - czy pomaga okiełznać emocje?Inwestowanie dywidendowe - daję przewagę stóp zwrotu czy tylko behawioralną?
#42 | ETF - zacznij od IKE/IKZE
15 777 i 6310 - tyle wynoszą limit wpłat na IKE i IKZE, które można wykorzystać jeszcze w w 2021 roku. Rachunki emerytalne to w zasadzie jedyny "darmowy obiad" w inwestowaniu, na który możemy liczyć.
#41 | Płynność ETF - jak obniżyć koszty spreadów?
#40 | Obligacje inflacyjne - jak radzą sobie z inflacją? Przemysław Kwiecień (XTB)
#39 | Jak określić swój profil ryzyka inwestycyjnego?
#38 | 20 najczęstszych błędów przy inwestowaniu w ETF
#37 | Jak wybrać ETF (ETN) na Bitcoin?
#36 | Jak wybrać ETF na rynki wschodzące?
#35 | Jak wybrać właściwy ETF - 10 szczegółów
#34 | Akcje globalne, obligacje lokalne - podstawowy portfel polskiego inwestora. Maciej Wąsek
#33 | TOP 10 bezpłatnych ETF
#32 | Portfel pasywny dla leniwych - porównuję 3 robo-doradców
#31 | Jak wybrać ETF na złoto?
#30 | Ile można wycisnąć z ETF-ów na GPW? Wywiad z Elizą Dąbrowską (Noble Securities)
#29 | Jak wybrać ETF na obligacje?
#28 | TOP 10 wyjątkowych ETF
#27 | Jaki wybrać ETF na USA?
#26 | Akumulacja czy dystrybucja dywidendy - jak wybrać ETF?
#25 | ETF obligacji - uwaga na waluty!
#24 | DEGIRO czy XTB - jak inwestować w ETF bez prowizji?
#23 | Jak zbudować globalny portfel ETF?
#22 | Śladami ETF - inwestowanie pasywne według Tomasza Jaroszka (Doradca TV)
#21 | Jak wybrać ETF na USA? Robert Sochacki (Beta ETF)
#20 | Subiektywnie o inwestowaniu pasywnym. Maciej Samcik (Subiektywnie o finansach)
#19 | Jak wygląda proces dziedziczenia instrumentów finansowych? Michał Gawliński (mBank)
#18 | ETF-y przy budowie Finansowej Fortecy, Marcin Iwuć (FBO)
#17 | W fundusze pasywne inwestuj aktywnie. Alfred Adamiec (NDM)
#16 | Zarządzanie ETF-em od kuchni. Mateusz Mucha, Dawid Bąbol (Beta ETF)
#15 | Inwestowanie pasywne od kuchni. Katarzyna Iwanoska (FinanseOdKuchni.pl)
#14 | ETF - jak rozliczyć podatki. Michał Wojciechowski (mBank)
#13 | Jak inwestować w zagraniczne ETF-y - Kamil Szymański (mBank.pl)
Rekomendowane
Historia, jakiej nie znacie
Heweliusz. Prawdziwa historia
Sceny zbrodni
Prawdziwa historia Polski
Podcasty Crime+Investigation Polsat
Angielski do kawy – British English Podcast
Mroczna historia Watykanu
WojewódzkiKędzierski
Bajki opowiadane przez dzieci
Podcast Śledczy
English In Minutes
Na krawędzi – prawdziwe historie negocjatora policyjnego
